
| Die Anmeldung bei Investment24 ist einfach, schnell und kostenlos. Klicken Sie einfach den Button Anmelden (kostenlos)" an und füllen Sie im Registrierungsformular die Pflichtfelder aus. Optional können Sie sich Ihren persönlichen Usernamen bei Investment24 anlegen, mit dem Sie sich alternativ zur E-Mail Adresse einloggen können. Nach Bestätigung der Nutzungsbedingungen schließen Sie den Registrierungsvorgang ab, indem Sie auf den Button "Anmeldung durchführen" klicken. Aus Sicherheitsgründen erhalten Sie von uns automatisch eine E-Mail mit einem Bestätigungslink, den Sie anklicken – und schon können Sie den Service von Investment24 kostenlos nutzen. |
| Wenn Sie sich nach der Registrierung als Investment24-User von den Vorteilen eines Abonnements überzeugt haben, genießen Sie folgende Vorteile: Sofortiger Zugriff auf die aktuelle Börsenbrief-Ausgabe (Nicht-Abonnenten sehen nur Trades und Ausgaben, die mindestens einen Monat zurückliegen) und Benachrichtigung per E-Mail, sobald eine neue Ausgabe erschienen ist. Wenn die neue Ausgabe einen Trade enthält, dann versenden wir zusätzlich zur Benachrichtigung per E-Mail auch eine SMS. Sie haben tagesaktuellen Zugriff auf das Musterdepot, die Transaktionen und den Bereich Optimal nachbilden. Diese Bereiche können nur unsere Abonnenten vollständig nutzen. |
| Wählen Sie zum Abschluss eines Abonnements im Menü "Börsenbrief" den Punkt "Abonnieren" aus. Für das Abonnement sind weitere Kontaktdaten erforderlich, die Sie in das Formular eingeben. Wählen Sie eine Zahlungsweise aus: bequem per Lastschrift oder per Überweisung / Dauerauftrag. Wir empfehlen die Zahlung per Lastschrift, dies ist für Sie und für uns die effizienteste Lösung. Unmittelbar nach Bestätigung dieser Angaben genießen Sie alle Vorteile eines Abonnements. Das Abonnement läuft monatlich vom Zeitpunkt des Abschluss aus, relevant ist also der Bezugsmonat und nicht der Kalendermonat. |
| Um den SMS-Versand nutzen zu können, wählen Sie einfach im Menü „Verwaltung“ den Punkt „E-Mail-Optionen, SMS-Versand“. Dort tragen Sie Ihre Handynummer ein und aktivieren den SMS Versand. Bei der nächsten Musterdepotänderung werden Sie ab sofort per SMS benachrichtigt. |
| Ihre monatliche Rechnung finden Sie im Menü "Verwaltung" unter dem Punkt "Rechnungen ansehen / drucken". Sie erhalten von uns zu Beginn des neuen Bezugsmonats eine E-Mail mit der Bitte, den Rechnungsbetrag auszugleichen. Falls Sie im Ausland leben, Ihre Zahlung jedoch von einem deutschen Konto aus tätigen möchten, geben Sie uns bitte kurz einen Hinweis, damit wir Ihnen alternativ zu IBAN und BIC/SWIFT unsere deutsche Bankverbindung nennen können. |
| Auch hier bleiben wir transparent und kundenfreundlich. Sofern Sie das Abonnement zeitweise oder gar nicht mehr nutzen möchten, gilt eine Kündigungsfrist von 14 Tagen zum Ende des Bezugsmonats. Einfach formlos per E-Mail an info@investment24.com. |
| Bevor Sie aktiv mit der Nachbildung des Investment24-Musterdepots und Ihren ersten Trades beginnen, sollten Sie sich für einen geeigneten Broker entscheiden. Diese Vorbereitung benötigt erfahrungsgemäß eine Vorlaufzeit von ca. 14 Tagen: Suchen, Vergleichen, Auswählen, Formulare ausfüllen und Geld transferieren. Bei der Auswahl eines geeigneten Brokers möchten wir Sie unterstützen. Wir empfehlen unseren Kunden E*TRADE als Broker (www.etrade.de). Dort können Sie alle Trades so nachbilden wie im Musterdepot. Beispielsweise bietet E*TRADE das Halten von Shorts bis zu 5 Tagen an. Eine wichtige Voraussetzung, damit die Performance des Musterdepots auch in Ihrem eigenen Depot ankommt. Für Einsteiger ist die kostenlose "Webseite"-Lösung empfehlenswert. Mit der kostenpflichtigen "SmartTrader"-Lösung stehen Ihnen darüber hinaus Orderbuch, integrierte Orderfunktion, umfangreiche Realtimekurse, Charttool etc. zur Verfügung. Diese Lösung eignet sich vor allem für Kunden, die sich täglich relativ intensiv mit der Börse beschäftigen. Investment24 hat mit E*TRADE Sonderkonditionen vereinbart, siehe nachfolgender Abschnitt. |
| Investment24 konnte für seine Kunden mit E*TRADE Sonderkonditionen vereinbaren. Weitere Details dazu finden Sie unter folgendem Link zu E*TRADE, von dem aus Sie direkt die Investment24-Sonderkonditionen beantragen können: https://konto.de.etrade.com/content/landingpage/investment24/konto.php Nach den ersten drei Monaten bestätigen wir E*TRADE Ihren Abonnenten-Status, und die Sonderkonditionen gelten solange Sie Abonnent von Investment24 sind. |
| Wenn Sie alle Vorbereitungen abgeschlossen haben und mit Ihrem Kapital startklar sind, dann stellt sich natürlich die Frage, wie das aktuelle Musterdepot nachgebildet werden kann. Neue Abonnenten senden uns einfach eine formlose Anfrage an abonnenten@investment24.com, mit der Bitte um eine aktuelle Einschätzung des Investment24-Musterdepot. Wir senden Ihnen dann eine tagesaktuelle Empfehlung zu jedem Wert des Musterdepots. Damit haben Sie eine sehr gute Ausgangsbasis für Ihren Börsenerfolg geschaffen. Von nun an setzen Sie neue Trades wie alle anderen Abonnenten dem Musterdepot entsprechend um. |
| Wie eingangs erwähnt, sollte die Gewichtung der einzelnen Positionen des Investment24-Musterdepots in jedem Fall eingehalten werden. Die Strukturierung des Depots sowie die Gewichtung der einzelnen Positionen basieren auf jahrelanger Erfahrung und professionellem Risikomanagement. Und das Risikomanagement ist Kern des Musterdepot-Erfolges! Falls Sie zum Beispiel einige Positionen nicht nachbilden möchten, ergibt sich automatisch ein Cash-Bestand. Vermeiden Sie es, die einzelnen Positionen anders zu gewichten als im Börsenbrief vorgegeben, da das Depot als Ganzes nach unseren Risiko-Management-Gesichtspunkten strukturiert wird. Bei abweichenden Gewichtungen können wir nicht die Performance des Börsenbriefes garantieren. Im Übrigen bedeutet eine Gewichtung von 5 bis 10 % (bei 10-15 Werten im Depot kommt dies häufig vor) nicht, dass wir die Aktie nicht gut finden (sonst würden wir sie nicht ins Musterdepot aufnehmen), sondern dass wir das Risiko auf mehrere Aktien verteilen wollen, damit das Gesamtdepot keinen nennenswerten Schaden erleidet, wenn sich ein Trade negativ entwickelt. Einen besonderen Service finden unsere Abonnenten unter Optimal nachbilden. Mit diesem Tool können Sie tagesgenau das Musterdepot nachbilden, um beispielsweise die Gewichtung Ihres individuellen Depots mit dem Musterdepot abzugleichen. |
| Wir werden oft gefragt, wie hoch das Startkapital mindestens sein sollte. Alleine aus wirtschaftlichen Gründen (Ordergebühren etc.) sehen wir die Untergrenze bei 4.000 EUR, optimal ist eine Mindestanlagesumme ab 10.000 EUR. |
| Das Musterdepot von Investment24 zeichnet sich durch einige Besonderheiten aus. Vor allem die Gewichtung der einzelnen Positionen ist einer der Vorteile gegenüber herkömmlichen Musterdepots. Die Gewichtung ist die Umsetzung unseres professionellen Risikomanagements bei Investment24. Unser Portfolio besteht aus Long- und Short-Positionen, die in zwei eigenen Bereichen dargestellt werden. Bei E*TRADE kann man üblicherweise 100% des sich aus dem Depot ergebenden Eigenkapitals long gehen (mit Lombardkredit sogar mehr) und 100% short. Der Depot-Gesamtwert ergibt sich also aus den Blöcken Long-Positionen, Short-Positionen und Cash-Bestand. Die Gewichtung der Long- und Short-Positionen bezieht sich also grundsätzlich jeweils auf 100% Gesamt-Depotwert. Diese neue Herangehensweise ist vielleicht etwas ungewohnt, aber unerlässlich zur übersichtlichen Abbildung des Musterdepots und wichtig für eine transparente Darstellung der Risikodiversifikation. |
| Shorten von Aktien ist ein Baustein der Investment24-Anlagestrategie, unter anderem um das Musterdepot besser gegen einen eventuellen Gesamtmarktrückgang abzusichern. Es ist allerdings unter den Aktionären im deutschsprachigen Raum noch wenig verbreitet. Bisher gehen die meisten Börsenbriefe und damit auch die Aktionäre "long", das heißt man kauft Aktien und setzt auf steigende Kurse. Das ist die "normale" Anlageform, die Meisten kennen gar nichts anderes. Bei einem Short-Trade ist es umgekehrt, man setzt auf fallende Kurse und verdient somit, wenn der Aktienkurs fällt. Indem man die Aktie, die man "shorten" will, einfach verkauft, obwohl man sie gar nicht besitzt. Man vertauscht einfach die Reihenfolge zwischen Kauf und Verkauf. Normalerweise kauft man, und verkauft dann, um den Trade zu beenden. Bei einem Short-Trade verkauft man erst, und kauft später, und beendet durch den Kauf das Geschäft. Sie verkaufen in dem Moment keine bestehende Position dieser Aktie (denn die existiert ja nicht), sondern eröffnen durch den Verkauf dessen, was Sie nicht besitzen, eine Short-Position. Oder um es noch anders zu formulieren: Während die meisten Marktteilnehmer Geld verlieren (weil sie long sind und daher Wertverlust haben, wenn der Kurs fällt), verdient derjenige, der "short" ist, bei fallenden Kursen. Dazu ein kurzes Beispiel: Bei einem Long-Trade kaufen Sie 2.000 Stück einer Aktie zum Kurs von 1,00 EUR. Sie verkaufen diese dann später zu 1,50 EUR. Gewinn: 2.000 x 0,50 EUR = 1.000 EUR. Analog dazu nun der Short-Trade: Eine Aktie, die Sie für überbewertet halten, steht bei 1,50 EUR. Sie verkaufen diese Aktie daher, obwohl Sie diese gar nicht besitzen. Die Aktie fällt auf 1,00 EUR und Sie kaufen sie dann zurück, um den Trade zu beenden (da Sie verkauft hatten, müssen Sie am Ende kaufen, um wieder "flat" zu sein, den Trade also glattgestellt zu haben). Der Gewinn beträgt ebenfalls 1.000 EUR. |
| Obwohl Long- und Short-Trades normale Aktiengeschäfte sind, gelten für das Shorten besondere Bedingungen. Zunächst einmal müssen Sie einen geeigneten Broker finden (z.B. E*TRADE), der überhaupt den Verkauf von Aktien zulässt, die man gar nicht besitzt. Weiterhin sollte man bei dem ausgewählten Broker möglichst alle in Deutschland gehandelten Werte shorten können. Und zuletzt ist es erforderlich, länger als nur Intraday short zu sein, also dass die Short-Position overnight bestehen bleiben kann. Diese Bedingungen gelten zunächst einmal bei der Wahl eines geeigneten Brokers. Für die Umsetzung des Investment24-Musterdepots eignet sich besonders E*TRADE, hier kann man in der Regel jede deutsche Aktie 5 Tage lang short gehen. Nach 5 Tagen muss das Geschäft dann geschlossen werden, Sie müssen die Aktien also innerhalb von 5 Tagen zurückkaufen (covern). Für Sie als Kunde gilt gleichzeitig, dass Sie für Short-Trades freigeschaltet sein müssen, da dies eine höhere Risiko-Klassifizierung bedingt. Diese hängt von Ihrer individuellen Anlageerfahrung gemäss Kontoeröffnung ab. Falls Sie noch nicht für Short-Trades freigeschaltet sind, dann fragen Sie bitte bei Ihrem Broker an, ob Sie dafür freigeschaltet werden können. Die erforderlichen Formulare reichen Sie einfach dort ein. |
| An den formellen Vorgaben Ihres Brokers erkennen Sie, dass das Shorten mit speziellen Risiken verbunden ist. Sie müssen sich bewusst sein, dass Short-Trades generell immer schwieriger und auch riskanter sind als Long-Trades. Bei Long-Trades kann man Probleme aussitzen, bei Short-Trades muss man üblicherweise zum Zeitpunkt X zurückkaufen, wenn die Aktie dann noch nicht gefallen ist, oder sogar gestiegen ist, realisiert man also auch direkt einen Verlust. Short-Trades haben also ein signifikant schlechteres Chance-Risiko-Verhältnis, aufgrund der Zeitkomponente. Und das Chance-Risiko-Verhältnis ist auch deshalb schlechter, weil man bei einem Long-Trade nur das eingesetzte Kapital verlieren kann, bei Short-Trades kann der Verlust theoretisch unendlich groß sein. Natürlich werden wir bei der Auswahl der Short-Trades auf ein unserer Ansicht nach gutes Chance-Risiko-Verhältnis achten, dennoch muss Ihnen klar sein, dass solche Trades weitaus riskanter sind als normale Long-Trades. Eine gewisse Grunderfahrung mit Aktiengeschäften sollten Sie ebenfalls bereits haben, bevor Sie mit Short-Trades arbeiten. Auch hier dazu ein kurzes Beispiel: Bei einem normalen Trade (long) kaufe ich 2.000 Aktien zu 1,00 EUR, diese fällt dann auf 0,00 EUR (z.B. Insolvenz), somit hätte man einen Totalverlust und die kompletten investierten 2.000 EUR verloren, aber eben nur diese. Bei einem Short-Trade hingegen ist es anders: Wenn ich 2.000 Aktien zu 1,00 EUR short gehe und die Aktie dann auf 10,00 EUR steigt, muss ich 2.000 Aktien zu 10,00 EUR kaufen, kaufe also für 20.000 EUR, habe zuvor für 2.000 EUR verkauft, macht einen Verlust von 18.000 EUR bei einem ursprünglich investierten Kapital (short) von 2.000 EUR. Es ist wichtig, dass Sie sich dieser Risiken bewusst sind. Das Beispiel ist zwar bewusst extrem gewählt (wer sieht schon tatenlos zu, während sich ein Trade so massiv gegen einen entwickelt), soll Ihnen aber zeigen, dass Sie bei einem Long-Trade nur Ihr eingesetztes Kapital für diesen Trade verlieren können (schlimm genug), bei einem Short-Trade jedoch noch wesentlich mehr. Diesen grundsätzlichen Risiken begegnen wir von Investment24 mit unserem professionellen Risikomanagement. Darüber hinaus stehen wir Ihnen gerne bei Anfragen zum Thema Shorten mit Rat und Tat zur Seite. |
| In den meisten Fällen halten wir im Investment24-Musterdepot eine Shortposition länger als 5 Tage. Nach Ablauf dieser 5 Tage müssen Sie Ihre Short-Positionen covern. Das heißt, Sie kaufen nun die Positionen, die Sie vorher bereits verkauft haben. Nach dem Schließen des Shorts können Sie diesen wieder neu eröffnen. Geschieht dies in einem relativ kurzen Zeitabstand, beispielsweise an einem Tag, dann nennt man das auch „Drehen“. An dieser Stelle möchten wir Sie darauf hinweisen, dass der Investment24-Börsenbrief Ihnen zwar ein umfangreiches Paket mit Empfehlungen, Begründungen, Marktbesprechungen und weitere Wissenstransfers vermittelt, dies jedoch nicht Ihre eigene Meinungsbildung ersetzt. Wir verstehen uns als Wegweiser, auf dessen Basis Sie Ihr Börsenwissen stets weiter ausbauen können. Gerade beim Drehen reicht es eben nicht aus, nur einmal am Tag in sein eigenes Depot zu schauen. An diesen Tagen ist es notwendig, sein Depot im Blick zu behalten und gegebenenfalls mit entsprechenden Anpassungen zu reagieren. Nach dieser kurzen allgemeinen Einleitung nun der spezielle Hinweis, wie Sie Short-Positionen drehen können: Zunächst ist es wichtig, fristgerecht den bestenden Short zu decken. Geschieht dies nicht, so kann Ihr Broker dies mit einer Zwangseindeckung von sich aus machen, und zwar zum aktuellen Kurs. Damit beendet der Broker seinerseits den bestehenden Lieferverzug. Am besten ist, Sie beobachten den Wert von Börsenbeginn an und machen sich ein eigenes Bild von der aktuellen Situation. Bei ausländischen Werten ist es sinnvoll, die Kurseröffnung an der Heimatbörse abzuwarten. Sie decken den Short, indem Sie die bereits verkaufte Position wieder zurückkaufen. Dazu stellen Sie sich an einem Limit Ihrer Wahl auf die Geldseite, am besten wenn Sie einen dicken Block sehen, dann 1 Cent davor. Dies funktioniert nicht immer gleich beim ersten Mal, da sich das Orderbuch ständig ändert. Somit braucht es schon einmal mehrere Versuche, bis Sie ausgeführt werden. Damit ist Ihr Short gedeckt, Ihre Lieferpflicht erfüllt und Sie können den Short neu eröffnen. Hierzu stellen Sie sich dann analog auf die Briefseite und warten, bis Sie ausgeführt werden, gegebenenfalls müssen Sie dann das Limit reduzieren, falls Sie nicht gleich ausgeführt werden. Falls Sie relativ große Positionen halten, dann splitten Sie diese nach Bedarf in mehrere Teilausführungen. Sie sehen, dass das wöchentliche Drehen etwas Eigeninitiative erfordert, die Sie aber wiederum an Börsenerfahrung bereichert. Auf diese Art und Weise können Sie Ihren Short drehen, halten die Börsenregularien ein und haben meist sogar noch einen kleinen Zusatzverdienst, der die Ordergebühr übersteigt, und zwar durch die eben beschriebene Vorgehensweise. Wichtig ist dabei, dass Sie auf keinen Fall bestens kaufen und dann wieder bestens verkaufen, dann kostet Sie das Erneuern des Shorts nicht nur die Ordergebühr, sondern auch den Spread (Unterschied Kauf- zu Verkaufskurs). Daher sollten Sie hierbei stets mit Limits arbeiten. |
| Wie gerade beschrieben, kann man beim wöchentlichen Drehen mit ein wenig Geschick und Erfahrung die Ordergebühren für diese zwei Transaktionen überkompensieren. Eigentlich müsste das Musterdepot zweimal die Ordergebühr je Short-Position und Woche enthalten, wir verzichten aber darauf, denn fast immer lässt sich der Short höher (= besser) wieder eröffnen, als er vorher geschlossen wurde. Der Vorteil daraus ist meist sogar größer als die Ordergebühr, daher behandeln wir den Short aus Vereinfachungsgründen einfach so, als würde er ohne wöchentliche Unterbrechung weiter laufen. Sollte dies bei einer Aktie einmal anders sein (z.B. aufgrund spezieller Orderbuch-Gegebenheiten bei dieser Aktie), dann werden wir den Short ggf. ausbuchen und neu einbuchen, plus Gebühren, aber meist ist dies nicht notwendig. |
| Risikomanagement ist u.a. ein guter Mix aus Long- und Short-Positionen, und aus der Diversifikation verschiedener Branchen und Regionen, so dass man den Worst Case abfedern kann, indem z.B. bei einem Gesamtmarkt-Crash Teile des Depots Verluste erzielen, andere Teile des Depots aber Gewinne erzielen. Die Depotstruktur ist also ständig nach Risiko-Management-Gesichtspunkten ausgerichtet, und das Musterdepot funktioniert am besten "als Ganzes". Es werden stets 10-15 verschiedene Aktien aus verschiedenen Branchen im Musterdepot sein (Risiko-Diversifikation). Eine optimale Performance erzielt man nur mit Aktien, die liquide sind und sich aber trotzdem stark bewegen. DAX-Werte werden daher fast nie im Musterdepot auftauchen. Stattdessen: z.B. Nebenwerte, TecDax-Aktien, US-Aktien (NASDAQ usw.) und auch die ein oder andere Rohstoffaktie. |
| Unser Börsenbrief liefert Ihnen nicht nur professionelle Kaufempfehlungen, er sorgt auch für den Transfer von Börsenwissen direkt von einem professionellen Trader zum Kunden. Jede Transaktion wird begründet, Sie erhalten wertvolle Tipps und Hintergründe zur jeweiligen Aktie. Darüber hinaus haben wir im Archiv alle bisher veröffentlichten Börsenbrief-Ausgaben für Sie archiviert. Dort können Sie bequem nach Begriffen suchen, alle Kommentare zu einer bestimmten Aktie nachlesen oder die Begründungen für die Transaktionen noch einmal nachsehen. Damit haben Sie mit Investment24 gegenüber anderen Börsenbriefen einen wirklichen Vorteil: Sie haben Teil am Wissen eines Profis. Von seinem Verhalten in den verschiedenen Marktphasen können Sie für Ihre Börsenpraxis lernen. Und dies alles archiviert in einem dynamischen Wissenspool, der sich ständig erweitert. Lexikarisch können Sie in unserem Börsenlexikon wichtige Begriffe zum Thema Börse nachschlagen – spezielle Themen oder ganz allgemeines Grundwissen. Das Werk ist klar gegliedert, von A wie Abfindung bis Z wie Zyklus. Das Lexikon ist einfach zu finden und einfach zu handhaben. Sollten Sie dort noch Begriffe vermissen, senden Sie uns einfach eine kurze E-Mail über das Kontaktformular. Abgerundet wird das Investment24-Wissenspaket durch regelmäßige Kommentare im Börsenbrief zur gesamtwirtschaftlichen Lage, zu fiskalpolitischen Entscheidungen oder auch zu der aktuellen Lage an den Börsenplätzen weltweit. |
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